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davelm
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现在国内资金出去实在是困难重重

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  •   davelm · 2023-04-13 10:08:58 +08:00 · 22363 次点击
    这是一个创建于 579 天前的主题,其中的信息可能已经有所发展或是发生改变。

    家里的亲戚关了公司,卖了车子房子,然后肉身出去了,钱出不去了

    现在只能在外面买买买,帮亲朋好友刷卡,然后亲朋好友再把钱给他,结果律师提示他有法律风险,现在只能去买艺术品😂😂😂 鬼知道后面还能不能变现😂😂😂

    之前关的公司,有人想接手,让他介绍德国的一个投资方,投资方也是当时亲戚公司的同行,那边问我亲戚现在钱能出来吗,他就实话实说了,结果后面也就没了后续

    本来想疫情风控结束,今年回国和同学朋友聚聚,看看国内有什么好的投资方向的,现在想想还是等等吧

    第 1 条附言  ·  2023-04-13 10:53:09 +08:00
    之前公司赚的钱,都用合法的方式出来了,就是卖的房子车子的钱现在没有合法的方式出来

    虽然有钱庄 汇兑店,但是他后面还想创业,怕资金来源出问题,所以能用合法的方式就用合法的方式

    之前他和一家公司谈好的,RMB 在国内给那家公司,USD 在国外给他,结果在处理资产的那段时间,那家公司也撤了,目前就没办法出来了

    哎,主要是看着他天天买那些艺术品,还不如去买包包,手表呢,这些变现很容易
    第 2 条附言  ·  2023-04-13 14:41:55 +08:00
    虚拟货币,地下钱庄,这种之前搞搞还行,现在查的比较严格,万一出了问题可能就是很大的问题,所以只能慢慢找渠道了,律师都不建议去搞

    主要是他公司关闭的比较急,要不也能通过公司业务把钱转出去,现在就比较困难

    为什么要这么急的关,和大环境有关,也和上海封锁的那几个月有关,真的是不顾一切要出去

    好在人出去了,如果钱最终没全部出去,那就当一场梦了,人生就是这样
    141 条回复    2023-08-08 17:23:12 +08:00
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    laoyur
        101
    laoyur  
       2023-04-13 21:32:30 +08:00
    @kangyue9999 老哥,你如果回答是 “独占额度,不跟个人每年便利化结汇购汇额度 5w 算在一起” 的话,我可能还会被你唬住

    但你回答是算在一起的,那就证明你在瞎说了。我每个月信用卡要消费几百美元,并且上个月我购汇了 49999 USD 并转了出去。

    你贴的 boc 的公告,说的是 “溢缴款” 用于消费的部分,请正确区分溢缴款和信用卡本身额度境外消费的区别

    另外,银联国外取现,现在是限制每人每年 10w 软
    LGA1150
        102
    LGA1150  
       2023-04-13 21:34:18 +08:00
    @kangyue9999
    #97 我也搜到了这个链接,但是你应该知道什么是溢缴款吧
    #98 取现额度 10w RMB/年是 18 年的规定,是名下所有卡共享的
    fnmgzbv2
        103
    fnmgzbv2  
       2023-04-13 21:34:57 +08:00 via iPhone
    新闻不是天天说几百亿点出去投资嘛……
    colorfuldays
        104
    colorfuldays  
       2023-04-13 21:35:48 +08:00
    那些说通过买币的估计都不了解 KYC 这个东西,在西方国家对于资金来源要求非常严格,需要提供完全的证剧链证明这钱是你合法赚来的。忽然一大笔钱转到银行账号,这些钱马上就会被冻结了,直到你提供相关的资金来源合法的证明,你才能使用这些钱。 在欧洲一些国家,把大量现金放家里超过 10 年时间,你都没办法再存入银行,因为你没办法证明这些钱的合法来源。
    huyi23
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    huyi23  
       2023-04-13 22:01:24 +08:00
    @LGA1150 招商刷多了,直接不让刷外汇,建行刷多了,电话直接调查你
    a1033894877
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    a1033894877  
       2023-04-13 22:08:29 +08:00
    俄罗斯的地下钱庄还可以接大量现金,只要来源能弄干净
    hoky
        107
    hoky  
       2023-04-13 22:15:13 +08:00   ❤️ 2
    这个问题 N 年前我跟一个香港的朋友沟通过,他在一家大型公司做 CFO 。

    他说他的做法是在境内和境外买相同的股指期货,一个买张一个买跌。

    当然前提是他股票玩的还不错。
    inframe
        108
    inframe  
       2023-04-13 22:21:17 +08:00
    携带外币出境:
    1.出境人员携出金额在等值 5000 美元以内(含 5000 美元)的,不需申领《携带外汇出境许可证》(以下简称《携带证》),海关予以放行。当天多次往返及短期内多次往返者除外。
    2.携带金额在等值 5000 美元以上至 10000 美元(含 10000 美元)的,应当向银行申领《携带证》。海关凭加盖银行印章的《携带证》验放。对使用多张《携带证》的,若加盖银行印章的《携带证》累计总额超过等值 10000 美元,海关不予放行。
    3.携带金额在等值 10000 美元以上的,应当向存款或购汇银行所在地国家外汇管理局各分支局(以下简称外汇局)申领《携带证》,海关凭加盖外汇局印章的《携带证》验放。
    ==
    人肉深圳香港 1 人每天跑 1 趟就 0.5W $了,找家里人以旅游名义人肉运出去


    ==
    这么说起来有没有大佬有兴趣开个货币互换交易介绍撮合系统,
    用于点对点介绍货币互换交易
    ruimz
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    ruimz  
       2023-04-13 22:44:54 +08:00 via iPhone
    @joshia 是啊,完全可以。但是就是不知道“亲戚”这么看衰大环境急着跑,怎么就忘了注销国籍呢
    HugoChao
        110
    HugoChao  
       2023-04-13 22:46:36 +08:00
    可以去 csgo 里买几十把原版蝴蝶
    Adelell
        111
    Adelell  
       2023-04-13 22:50:47 +08:00 via iPhone
    这一波比特币上 3w 刀估计有不少大佬亲戚的功劳。
    vsean
        112
    vsean  
       2023-04-13 23:07:11 +08:00
    想知道是有多少钱要转移
    kangyue9999
        113
    kangyue9999  
       2023-04-13 23:44:11 +08:00 via Android
    @laoyur 我的意思是说如果光想着刷消费一次性转出还是有难度的,不太清楚一般人有多少人能一下子刷出 5 万美元额度的信用卡,但是如果从溢缴款的方式汇出也是有限额的。
    另外,如果只是超几百美元,估计不会引起外汇局注意,但是频繁大量的美元交易,银行肯定会风控的。

    最近的一个信息就是在境外网站通过 PayPal 支付,结果被银行打电话告知由于交易类型在国内属于禁止交易类型(虽然是电子支付,但是交易类型码却是非金融储值卡),被强行退单了。所以银行风控的敏感程度非常高
    Bavyls
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    Bavyls  
       2023-04-13 23:47:25 +08:00 via Android
    @gynantim 各地各行情况不同,我 1000 刀被拦截,并被喊去银行说明签字。
    doodle77
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    doodle77  
       2023-04-14 00:16:38 +08:00
    最朴素的办法就是注销户口,走移民转移的程序。
    MCVector
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    MCVector  
       2023-04-14 00:26:36 +08:00
    一年一个人五万其实基本上够花了,如果提前有安排,应该早就找亲戚们转了。
    我认为五万额度是为了维持人民币稳定,不让国际资本割韭菜。根据货币三元悖论(资本自由进出,独立的货币政策和固定汇率不能同时实现),现行的货币政策需要限制资本的自由进出。
    morphyhu
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    morphyhu  
       2023-04-14 01:40:23 +08:00
    @fcfangcc 美国这边合法的交易所是要征税的。
    9
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    9  
       2023-04-14 06:01:30 +08:00
    我还是觉得这些规定卡的是我们,对有钱人来说真不是事,你看汪小菲每年转给大 S 多少钱
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       2023-04-14 06:03:37 +08:00
    @maxhuang 可以不放弃国内身份,在国外生活,两头都占
    PlsDontStop
        120
    PlsDontStop  
       2023-04-14 07:10:19 +08:00 via iPhone
    rmb-usdt-coinbase-提现 coinbase 无手续费 之后按 gift 上报
    foQD2hGl7Tbh03LL
        121
    foQD2hGl7Tbh03LL  
       2023-04-14 07:22:24 +08:00 via iPhone
    我有靠谱渠道 可以面交 给现金 换 u
    chuck1in
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    chuck1in  
       2023-04-14 07:48:20 +08:00 via iPhone
    有钱人为啥要出去,现在国内不好吗?自然环境和第三产业我觉得现在都越来越好了。
    fantasylidong
        123
    fantasylidong  
       2023-04-14 07:49:32 +08:00 via Android
    @wangdefu 蚂蚁搬家也查吧,自己账户转的风险少一点
    Eagleyes
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    Eagleyes  
       2023-04-14 08:56:47 +08:00
    @jhytxy #7 给人出馊主意啊!

    十几几十万的小钱这么搞没问题,并不代表百万千万的没问题。

    到时候涉及到资金来源合法性审查,就哭去吧。

    找换店一直是灰色地带。
    ilingfeng
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    ilingfeng  
       2023-04-14 09:13:08 +08:00
    @chevalier 有道理
    ilingfeng
        126
    ilingfeng  
       2023-04-14 09:19:29 +08:00
    @hellodigua 我觉得有点道理,一个健全的社会,制度要能保护弱者,而不是奉行弱肉强食
    openbsd
        127
    openbsd  
       2023-04-14 09:19:31 +08:00
    这得有多少亿 ?
    正规银行换成港币现金,办个商务签,一天跑 2 趟,一次带 20W ,一个月下来就 1200W 了
    lzs5240
        128
    lzs5240  
       2023-04-14 09:20:58 +08:00
    深圳很多做外贸的 每个月 10w 以上的美金要提出人民币来
    jiji9081
        129
    jiji9081  
       2023-04-14 09:23:53 +08:00
    虚拟币,大额现金交易,找换店对敲这种都是管杀不管埋。现在只要是一个正常国家,都会对资金来源进行合法性审查。只要整个链条里任何一环是匿名的,你就很难证明资金是合法的。
    lefer
        130
    lefer  
       2023-04-14 09:25:47 +08:00
    还是要走公司合同出去最方便,虽然要交税,但也在可以接受的范畴。
    cnkuner
        131
    cnkuner  
       2023-04-14 09:31:29 +08:00 via Android   ❤️ 1
    讨论啥啊,人家那么多资产,属于噶韭菜的。一帮韭菜在帮噶韭菜的出主意转移资产。
    EasonCheng
        132
    EasonCheng  
       2023-04-14 09:41:16 +08:00
    讨论啥啊,人家那么多资产,属于噶韭菜的。一帮韭菜在帮噶韭菜的出主意转移资产
    julyclyde
        133
    julyclyde  
       2023-04-15 11:48:45 +08:00
    @laoyur 前几年我查询过,信用卡外币消费之后,再运行那个外汇兑换额度查询,是可以看到减少了的
    至于你 49999 是怎么成功的,就不懂了
    laoyur
        134
    laoyur  
       2023-04-15 12:32:40 +08:00
    @julyclyde 你一定是弄错了

    首先我两张信用卡消费外币,这个不会错吧
    购汇 49999 也没必要骗你
    然后我现在又去另一个银行尝试购汇,写得明明白白,本年剩余额度 1.00 美元
    BiQuanMe
        135
    BiQuanMe  
       2023-04-16 00:06:58 +08:00
    @davelm 可以联系我, 我曾经帮朋友转移过 1200 万人民币出去, 汇损大概在 4-5%.
    huzhizhao
        136
    huzhizhao  
       2023-04-17 01:54:08 +08:00
    想两头都到岸,不大现实啊
    julyclyde
        137
    julyclyde  
       2023-04-17 12:18:22 +08:00
    @laoyur 之前我跟你的认识是一样的,直到有人指出,并且我也随之实验了才发现信用卡外币消费也占额度

    也许上述行为本身有问题,近几年又改成正确的了吧
    baojing2
        138
    baojing2  
       2023-04-21 14:34:20 +08:00   ❤️ 1
    非常非常难,就连屁民的 5 万美金额度,你换了汇,也转不出来,一定要相关证明。我每年汇几千美金,今年汇不了,银行电话意思是几千美金也一定要提供证明:签证、机票等
    JohnSmith
        139
    JohnSmith  
       2023-04-23 17:49:57 +08:00
    @zqlcrow #1 美股上市的持有美股就行
    ranfenghs
        140
    ranfenghs  
       2023-04-24 15:03:09 +08:00
    可以带黄金出国么
    mrlfishman
        141
    mrlfishman  
       2023-08-08 17:23:12 +08:00
    @baojing2 现在还是这样么?澳门是不是应该有很多路子?? 大陆很多到澳门玩,他们资金 都是通过什么渠道换的。
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