现在国内资金出去实在是困难重重

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家里的亲戚关了公司，卖了车子房子，然后肉身出去了，钱出不去了

现在只能在外面买买买，帮亲朋好友刷卡，然后亲朋好友再把钱给他，结果律师提示他有法律风险，现在只能去买艺术品😂😂😂 鬼知道后面还能不能变现😂😂😂

之前关的公司，有人想接手，让他介绍德国的一个投资方，投资方也是当时亲戚公司的同行，那边问我亲戚现在钱能出来吗，他就实话实说了，结果后面也就没了后续

本来想疫情风控结束，今年回国和同学朋友聚聚，看看国内有什么好的投资方向的，现在想想还是等等吧

Supplement 1 · Apr 13, 2023

之前公司赚的钱，都用合法的方式出来了，就是卖的房子车子的钱现在没有合法的方式出来

虽然有钱庄汇兑店，但是他后面还想创业，怕资金来源出问题，所以能用合法的方式就用合法的方式

之前他和一家公司谈好的，RMB 在国内给那家公司,USD 在国外给他，结果在处理资产的那段时间，那家公司也撤了，目前就没办法出来了

哎，主要是看着他天天买那些艺术品，还不如去买包包，手表呢，这些变现很容易

Supplement 2 · Apr 13, 2023

虚拟货币，地下钱庄，这种之前搞搞还行，现在查的比较严格，万一出了问题可能就是很大的问题，所以只能慢慢找渠道了，律师都不建议去搞

主要是他公司关闭的比较急，要不也能通过公司业务把钱转出去，现在就比较困难

为什么要这么急的关，和大环境有关，也和上海封锁的那几个月有关，真的是不顾一切要出去

好在人出去了，如果钱最终没全部出去，那就当一场梦了，人生就是这样

亲戚

投资方

亲朋好友

买买

141 replies • 2023-08-08 17:23:12 +08:00

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laoyur

Apr 13, 2023

@kangyue9999 老哥，你如果回答是 “独占额度，不跟个人每年便利化结汇购汇额度 5w 算在一起” 的话，我可能还会被你唬住

但你回答是算在一起的，那就证明你在瞎说了。我每个月信用卡要消费几百美元，并且上个月我购汇了 49999 USD 并转了出去。

你贴的 boc 的公告，说的是 “溢缴款” 用于消费的部分，请正确区分溢缴款和信用卡本身额度境外消费的区别

另外，银联国外取现，现在是限制每人每年 10w 软

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LGA1150

Apr 13, 2023

@kangyue9999
#97 我也搜到了这个链接，但是你应该知道什么是溢缴款吧
#98 取现额度 10w RMB/年是 18 年的规定，是名下所有卡共享的

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fnmgzbv2

Apr 13, 2023 via iPhone

新闻不是天天说几百亿点出去投资嘛……

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colorfuldays

Apr 13, 2023

那些说通过买币的估计都不了解 KYC 这个东西，在西方国家对于资金来源要求非常严格，需要提供完全的证剧链证明这钱是你合法赚来的。忽然一大笔钱转到银行账号，这些钱马上就会被冻结了，直到你提供相关的资金来源合法的证明，你才能使用这些钱。在欧洲一些国家，把大量现金放家里超过 10 年时间，你都没办法再存入银行，因为你没办法证明这些钱的合法来源。

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huyi23

Apr 13, 2023

@LGA1150 招商刷多了，直接不让刷外汇，建行刷多了，电话直接调查你

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a1033894877

Apr 13, 2023

俄罗斯的地下钱庄还可以接大量现金，只要来源能弄干净

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hoky

Apr 13, 2023

这个问题 N 年前我跟一个香港的朋友沟通过，他在一家大型公司做 CFO 。

他说他的做法是在境内和境外买相同的股指期货，一个买张一个买跌。

当然前提是他股票玩的还不错。

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inframe

Apr 13, 2023

携带外币出境：
1.出境人员携出金额在等值 5000 美元以内（含 5000 美元）的，不需申领《携带外汇出境许可证》（以下简称《携带证》），海关予以放行。当天多次往返及短期内多次往返者除外。
2.携带金额在等值 5000 美元以上至 10000 美元（含 10000 美元）的，应当向银行申领《携带证》。海关凭加盖银行印章的《携带证》验放。对使用多张《携带证》的，若加盖银行印章的《携带证》累计总额超过等值 10000 美元，海关不予放行。
3.携带金额在等值 10000 美元以上的，应当向存款或购汇银行所在地国家外汇管理局各分支局（以下简称外汇局）申领《携带证》，海关凭加盖外汇局印章的《携带证》验放。
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人肉深圳香港 1 人每天跑 1 趟就 0.5W $了，找家里人以旅游名义人肉运出去

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这么说起来有没有大佬有兴趣开个货币互换交易介绍撮合系统，
用于点对点介绍货币互换交易

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fbcskpebfr

Apr 13, 2023 via iPhone

@joshia 是啊，完全可以。但是就是不知道“亲戚”这么看衰大环境急着跑，怎么就忘了注销国籍呢

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HugoChao

Apr 13, 2023

可以去 csgo 里买几十把原版蝴蝶

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Adelell

Apr 13, 2023 via iPhone

这一波比特币上 3w 刀估计有不少大佬亲戚的功劳。

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iFrey

PRO

Apr 13, 2023

想知道是有多少钱要转移

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2xvaHoK2LGxQ29R5

Apr 13, 2023 via Android

@laoyur 我的意思是说如果光想着刷消费一次性转出还是有难度的，不太清楚一般人有多少人能一下子刷出 5 万美元额度的信用卡，但是如果从溢缴款的方式汇出也是有限额的。
另外，如果只是超几百美元，估计不会引起外汇局注意，但是频繁大量的美元交易，银行肯定会风控的。

最近的一个信息就是在境外网站通过 PayPal 支付，结果被银行打电话告知由于交易类型在国内属于禁止交易类型（虽然是电子支付，但是交易类型码却是非金融储值卡）,被强行退单了。所以银行风控的敏感程度非常高