Customer Due Diligence

释义 Definition

客户尽职调查：金融机构或其他受监管企业在建立或维持业务关系前后，对客户身份、受益所有人、资金来源与交易目的等进行核实与评估，以识别并降低洗钱、恐怖融资、欺诈等风险的合规流程。常简称为 CDD。（相关概念还包括 KYC、EDD 等。）

发音 Pronunciation (IPA)

/ˈkʌstəmər duː ˈdɪlɪdʒəns/

例句 Examples

We must complete customer due diligence before opening the account.
在开户之前，我们必须完成客户尽职调查。

Customer due diligence helps banks identify beneficial owners and detect unusual transactions that may indicate money laundering.
客户尽职调查帮助银行识别受益所有人，并发现可能表明洗钱的异常交易。

词源 Etymology

“Customer”源自中古英语与古法语，原指“进行交易/习惯性购买的人”。“Due diligence”在法律与商业语境中指“应尽的审慎调查”，强调在作出决定前采取合理的核查措施；后来在金融监管领域被固定化，用来指一套标准化的客户核查与风险评估程序。组合成短语后，即“对客户进行应尽的审慎调查”。

相关词 Related Words

• Anti-Money Laundering
• Know Your Customer
• Enhanced Due Diligence
• Compliance
• Risk Assessment
• Beneficial Owner
• Identity Verification
• Politically Exposed Person
• Suspicious Activity Report

文献与作品 Notable Works

• Financial Action Task Force (FATF), The FATF Recommendations（反洗钱/反恐融资国际标准文件，系统使用并定义 CDD 框架）
• European Union, Anti-Money Laundering Directive (AMLD) 系列（欧盟反洗钱指令文本中频繁出现 CDD/尽职调查要求）
• UK Financial Conduct Authority (FCA), Handbook（如 SYSC/FG 相关指引）（英国金融监管规则与指南中常见该术语）
• The Wolfsberg Group, Wolfsberg AML Principles（银行业反洗钱原则文件，涉及客户尽调与风险分级做法）