Enhanced Due Diligence

定义 Definition

“加强型尽职调查”（常缩写 EDD）：指在反洗钱/反恐融资、合规审查或高风险业务场景下，对客户、交易或合作方进行比常规更深入、更严格的核查与持续监控，以更充分识别与降低风险（如高风险国家/地区、政治公众人物PEP、复杂资金来源等）。

发音 Pronunciation

/ɪnˈhæn(t)st djuː ˈdɪlɪdʒəns/（亦常见美式：/ɪnˈhæn(t)st duː ˈdɪlɪdʒəns/）

例句 Examples

We performed enhanced due diligence on the new supplier.
我们对这家新供应商进行了加强型尽职调查。

Because the client was classified as high-risk, the bank initiated enhanced due diligence, including verification of source of funds and ongoing transaction monitoring.
由于该客户被归类为高风险，银行启动了加强型尽职调查，包括核实资金来源并对交易进行持续监控。

词源 Etymology

Enhanced 来自 enhance（加强、提升），源于中古法语 enhaucier/enhancier，有“提高、使更强”的意思。
Due diligence 直译为“应有的勤勉/应尽的审慎”，其中 due（应当的）来自拉丁语 debere（欠、应当），diligence（勤勉、谨慎）来自拉丁语 diligentia（认真、用心）。在现代金融与法律语境中，due diligence 专指对风险与事实进行系统核查；加上 enhanced 则表示在高风险情况下采取更高强度的核查措施。

相关词 Related Words

• Compliance
• Due Diligence
• Know Your Customer
• Customer Due Diligence
• Anti-Money Laundering
• Politically Exposed Person
• Risk Assessment
• Sanctions Screening

文献与作品 Literary Works

• Financial Action Task Force (FATF) Recommendations（《金融行动特别工作组建议》）
• *EU Anti‑Money Laundering Directives (AMLD)*（欧盟《反洗钱指令》系列）
• FinCEN Guidance（美国金融犯罪执法网络相关指导文件）
• Wolfsberg Group Guidance on a Risk Based Approach（沃尔夫斯堡集团基于风险方法指引）