这是一个创建于 313 天前的主题，其中的信息可能已经有所发展或是发生改变。
朋友最近遗失的银行卡突然收到一笔 1800 块的转入，看了一下流水发现是支付宝转入的钱；由于有点莫名其妙，就给支付宝打了个电话，被支付宝告知查询不到这个账号，交易信息也查不到；
然后打 110 电话给转到反诈部门，被告知是诈骗不要回复信息，然后问钱怎么处理警察说自己支配，朋友说把钱给警察转过去，警察不接收；
然后今天收到一个陌生手机号，说朋友近期有贷款，算是认领了 1800 块钱是他的，我朋友让他联系警察，他说联系朋友通讯录，然后朋友妈妈就收到骚扰电话；
现在有几个疑问：
1 、这个交易是否是造假的？还是支付宝存在漏洞，从截图上看确实是来自支付宝的交易；
2 、遗失银行卡是不是存在洗钱的问题，现在问题是钱还在银行卡内，如果是涉及洗钱，为什么还有人联系朋友；
3 、朋友手机是 iphone ，从没有点开或下载什么奇怪东西，为什么会泄漏通讯录，想知道是哪个渠道引起的泄漏；
4 、这个钱怎么处理比较好，我说反拨电话过去问对方想怎么样，朋友不敢拨，给警察警察也不要，我给的办法是下班区派出所回拨过去看对方想怎么样；
5 、如果是贷款，又是哪里的贷款，为什么会有贷款下来；
这有点绕，我现在也不清楚这是咋回事，发到 v2 ，想问问有没有大佬提供一下思路
图一为交易流水截图
https://imgse.com/i/pijAmQO
图二为陌生手机号的沟通信息
https://imgse.com/i/pijAqXD
然后打 110 电话给转到反诈部门，被告知是诈骗不要回复信息，然后问钱怎么处理警察说自己支配，朋友说把钱给警察转过去，警察不接收；
然后今天收到一个陌生手机号，说朋友近期有贷款，算是认领了 1800 块钱是他的，我朋友让他联系警察，他说联系朋友通讯录，然后朋友妈妈就收到骚扰电话；
现在有几个疑问：
1 、这个交易是否是造假的？还是支付宝存在漏洞，从截图上看确实是来自支付宝的交易；
2 、遗失银行卡是不是存在洗钱的问题，现在问题是钱还在银行卡内，如果是涉及洗钱，为什么还有人联系朋友；
3 、朋友手机是 iphone ，从没有点开或下载什么奇怪东西，为什么会泄漏通讯录，想知道是哪个渠道引起的泄漏；
4 、这个钱怎么处理比较好，我说反拨电话过去问对方想怎么样，朋友不敢拨，给警察警察也不要，我给的办法是下班区派出所回拨过去看对方想怎么样；
5 、如果是贷款，又是哪里的贷款，为什么会有贷款下来；
这有点绕，我现在也不清楚这是咋回事，发到 v2 ，想问问有没有大佬提供一下思路
图一为交易流水截图
https://imgse.com/i/pijAmQO
图二为陌生手机号的沟通信息
https://imgse.com/i/pijAqXD
 |
1
zsj1029 313 天前
骗子，先保留 1 个月，没后续自己花掉，警察都说了，很明显骗子咯
|
 |
2
SkywalkerJi 313 天前
别人拿他的信息找的小贷吧。
|
 |
3
ttvv123 313 天前
别的不说，先付 1800 来诈骗 成本有点高。
他妈妈接到的骚扰电话明确说了是这笔钱吗？ |
 |
5
cyansto OP @SkywalkerJi 我现在猜的是，但是小贷的话，交易方是支付宝就没想明白，而且支付宝官方说没有查询到这个账户也查不到这笔流水
|
|
7
SkywalkerJi 312 天前
@cyansto #5
黑产的事情不用太懂。可能卡里钱还没来得及提出来而已。 |
 |
8
luojianxhlxt 312 天前
因为贷款必须要先进受害者本人名下的银行卡，所以骗子只能忽悠你，说他贷款之类的原因，让转账给他
|
|
9
cyansto OP @SkywalkerJi 更新问了下朋友，钱朋友转走销卡了，哎，这种情况被社工真的是一点办法都没有，只能被动被骚扰
|
|
10
cyansto OP @luojianxhlxt 感谢，你说的很有可能，我让朋友多查一下
|
 |
11
zhonghao01 312 天前
朋友让他联系警察，他说联系朋友通讯录，然后朋友妈妈就收到骚扰电话；
这个有点恐怖 |
 |
12
imnpc 312 天前
1.收到异常资金，如果平台无法明确来源，报警是第一选择，就是为了留下记录
2.警察本人无法接收这种资金的，警方走资金必须走专门的监管账户，涉诈资金要么是上面指令封控，要么是立案以后主动退赃，他这种都不属于 3.绝对不能退还异常资金，一切以警方的恢复为准，实在无法处理的可以考虑捐给公益项目 |
 |
13
NoOneNoBody 312 天前
告知银行和警察，并留下已告知的“证明”，然后骗子再打电话来，就说被银行冻结了，已经进入司法流程，警察要求提供通讯记录，如果没能吓跑对方那也没辙了
不要嫌麻烦而转款，一旦转款，要么被骗，要么可能触发协助违法，自行考虑 隐私问题就是这样，不怕少了，就怕多了 那些说蚁民隐私没价值让别人关注的，硬是避开这点不谈，非蠢即坏 隐私洁癖就是因为搞不定上述“没辙”的情况 |
 |
14
lakehylia 312 天前
问骚扰的人是什么贷款公司的，然后找银监会投诉
|
 |
15
IvanLi127 312 天前
所以今天联系你朋友的那个人来要这 1800 的，还是来要 1800+利息的？
如果是要利息的话，那应该是所谓的平台方？要不找对方要平台信息看看？自己查到钱哪来的才有底。 如果是只要 1800 的，那就不要理会了，可能是别人把你朋友当替身贷的，等平台联系看看到底什么平台。 |
 |
16
Mogugugugu 312 天前
这钱不要动，无论谁要都不要转过去，除非他能证明这钱确实是他转的，而且你能证明他的证明是真的，或者找警察见证。。。等着就一直等着，看看有没有警察联系你（如果是转错了，应该会第一时间报案）。保留你和警察的所有通话录音。
风险点在于，这笔钱可能涉嫌诈骗，你作为其中的一环参与了洗钱。如果有受害者报案，而你把钱转走了，你会被参与诈骗或者洗钱或者协助违法然后拘留审查。所以最好的解决方案就是在警察的见证下，把钱转回去（哪来的回哪去）。 现阶段，如果有人给你转钱，一定不要随便转到另一个账户。包括但不限于还账，帮忙购买等各种变相的套现，一旦参与就是协助违法。几年起步就难说了。 |
 |
17
explon 312 天前
这笔钱不是支付宝提现，是用支付宝转账到银行卡功能转的
|
 |
18
capella 312 天前
感觉哈，只是感觉：骗子用你的卡去做电诈得手了，不过卡在你手上没法把钱洗出来。。。
|
Select Language