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事情
广发银行-储蓄卡
事情发生是这样的，我在广发银行一共算是有三个业务，1.房贷，2.小额贷. 3.信用卡，他们的储蓄卡呢 我一直都是用于还这三个的贷款来用的，平时没使用过，就在昨天，我的小额贷需要还款，我就用我另一个建行的储蓄卡转钱到我广发储蓄卡里，结果提示我的卡 没有实名制，不能转，之前一直是正常的，结果我第二天就到柜台去问情况，他们什么也没说，就在那俩人一顿给我捅咕，我感觉他得搞了有 1 个小时，才算弄好 ，后来我把钱转里面，然后扣款成功了，后来 我就接到了 客户经理的电话，说我的被写进反洗钱名单了， 结果我就问他 我说这对我个人有什么风险，他却告诉我 他需要去核实一下 至于风险问题他说他第一次遇见 需要咨询一下。 搞的还挺严重- -
疑问
1.这个事我有几个疑问，银行卡，办的时候已经实名了，为什么会突然又没有实名信息了。
2.进反洗钱名单，难道会跟我玩币 有关系吗？ 但是我从来没有用银行卡付过钱呀，比如我买币我会用 银行卡钱冲到支付宝里，然后用支付宝给卖家支付，包括我卖币 也是卖到支付宝里.而且我没有用过这个广发的卡
3.有遇到过的兄弟吗，进入反洗钱名单 对我自己，或者我在别的银行的存款，会有影响吗？
4.什么原因会进入到反洗钱名单？
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jstony 2023-10-13 11:28:06 +08:00
在监管机构面前，支付宝和银行是一个概念，都是透明的。
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xtx 2023-10-13 11:30:25 +08:00 via iPhone
储蓄卡频繁进出账也会导致风险。
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qq525266 2023-10-13 11:33:12 +08:00
第一反应：骗子...建议再次去银行柜台
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loading 2023-10-13 11:33:34 +08:00
支付宝是合规的支付平台，丢与反诈反洗肯定是互通数据的。
你第一时间柜台核实这个事是对的，有些假银行电话可能是这方面的电信诈骗，你这个是银行柜台说的，那就是真的。 |
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razios 2023-10-13 11:37:12 +08:00 via iPhone
郭嘉是为了你好
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estk 2023-10-13 13:32:10 +08:00
为了资金的安全，先给你限额，都是为了你好
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murmur 2023-10-13 13:37:41 +08:00
这个卡玩过币么，或者买过 USDT 或者是外国支付卡、储值卡，不用的卡会被降额度大概率
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xdeng 2023-10-13 14:08:16 +08:00
也就是你真的买卖过币？有可能是买你币的钱是不干净的。
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cslive 2023-10-13 14:26:04 +08:00
找你的客户经理，问他你的卡是从哪个渠道给你上的反洗钱名单
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beneo 2023-10-13 14:51:59 +08:00
因为卖家被咔嚓了吧
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yestodayHadRain 2023-10-13 15:10:17 +08:00
反洗钱更多的是针对企业账户的，个人账号被风控 可能和证件有效期快到了 或者 大额 频繁 转账有关
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buytraffic 2023-10-13 15:18:12 +08:00
大概率跟你交易过的人出问题了，甚至已经进去了。你可以去柜台问具体情况，但是会不会跟你说，看运气了。
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lakehylia 2023-10-13 15:33:57 +08:00
支付宝和你的银行卡，在系统面前都是一样的，流水清晰可查。估计就是你说的，买卖过币，对方的钱不干净呗。
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cbythe434 2023-10-13 15:41:08 +08:00
交易的人被抓，关联关系抓到你的卡，没实名不能进反洗钱名单
你实名了，直接进名单 |
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uqin 2023-10-13 15:48:41 +08:00
你这种估摸是银行风控误伤，但最好不要再用这张卡了
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miaomiao888 2023-10-13 18:25:51 +08:00
目前混乱的风控不好说，不过你承认有买币之类的操作，也可能是这个原因，虽然你钱是经过支付宝出去的，但支付宝不也和卡一样实名和绑定吗，没差的。
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PerFectTime 2023-10-13 21:32:03 +08:00
银行风控的模型很 sb 的，我工行的工资卡，每个月代发收工资，收完转到我的招行卡，都能给我限制非柜额度
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IDAEngine 2023-10-14 08:14:15 +08:00
这个卡最好不要用了
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