个人海外户头(个人名 iban )的用处,给 wise (已验证)入金,给 oldubil 入金,给一切支持 iban 转账的虚拟卡入金。海外银行对账单,地址证明,身份证明等等。
首先说一下这算是钻老外的空子,不用护照,随时可能关车门。bitfinex 最近跟 openpayd (金融公司)合作,只要用户注册 bitfinex 完成高级验证,就可开户 openpayd 个人名银行账户。
bitfinex 地址: https://www.bitfinex.com/sign-up?refcode=kqglgueIZ
注册很简单,高级认证有点繁琐,但审核简单。高级认证需要五项资料。
联系人和信息:填自己的名字拼音,我用的 GV 号因为怕 86 收不到验证码.
地址:填写中文(国内账单)或英文地址(国外账单),上传地址证明,选择服务账单,我用的是国内信用卡账单,要有名字和地址信息,不能公司地址。
身份证明文件:需要两种证件,我护照过期了,用的驾照。
财务问卷:国内卡就填中文,国外就英文,然后上传一张账单,要有名字和卡号信息,不能和地址验证用同一张或同一家银行的账单,我用的借记卡账单。资金信息填写受雇,否则会要求你证明资金来源,资金使用填写储蓄。
kyc 声明表格:电子签名,签拼音就好。
文件管理补充:因为我是用驾照验证,书面上没有英文,所以无法证明拼音名与中文名挂钩,所以我补充上传了一张驾照翻译文件。
驾照翻译地址: https://www.zuzuche.com/jiazhao/new_details.php?type=2#dl
其他问题:如果身份地址在乡下,太偏僻,他们是无法验证的,需要提前将谷歌地图地址链接压缩 zip 上传到文件补充中。
没有用护照注册的话,审核会滞后,可以创建工单邮件主动联系他们客服加快审核。而且邮件通讯是即时的,三分钟内会回信。我等了两天后与他们客服邮件,沟通几封邮件解决小问题后立马通过了审核。
高级验证完成后:
bitfinex 支持多种充值和提现方式,国内最简单的充值方式无异于 usdt ,选择 usdt ,选择 tron 协议( trc20 )。电汇选择通过 openpayd 走个人名户头,只需要 0.5 欧手续费。
电汇充值或提现的时候,持卡人显示是你名字的拼音,无论是从 wise 等平台电汇进来,还是电汇到 wise 等平台都属于个人同姓名汇款,十分安全不会引起银行洗白风控。
新玩法补充:在bitfinex内可以用虚拟币购买各国的礼品卡,中国区有常见的狗东,话费,视频会员等礼品卡。
直接换礼品卡自己用或某鱼卖掉,能有效避免提现欧元/英镑以外的法币收取0.1%(最低60美金)的手续费。
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kimigaooo 2023-01-26 16:59:39 +08:00 via iPhone
op 最近分享了好多干货,请问 bitfinex 高级验证完成后就会提供一个 openpayd 个人账户吗?这样以后卖币再通过 openpayd 提现至 wise 应该是最安全的
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aceinnes OP @kimigaooo 是的,会提供个人账户,完全是你个人的名字。
我也是这么打算的,前段时间收了不少 usdt 佣金,c2c 怕遇到不干净的钱导致自己的银行冻结。 所以通过 bitfinex 提现 openpayd 转 wise ,wise 再转到国内很安全。 |
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M48A1 2023-01-26 17:46:31 +08:00 via iPhone
来个老哥科普一下这个账号还可以怎么玩
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bailitusu 2023-01-26 18:06:05 +08:00 via iPhone
有管理费或者年费么?
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estk 2023-01-26 18:25:56 +08:00
“地址:填写中文(国内账单)或英文地址(国外账单)”
一直以为必须填英文,因为国内信用卡没英文的,KYC 一直搁置,刚刚提交了中文账单,希望能通过审核 |
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kulove 2023-01-26 18:51:26 +08:00 via Android 4
可以开个瑞讯银行的电子银行,护照远程见证下就行,也是个人名以及 IBAN 。
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dizzylight 2023-01-26 18:53:49 +08:00 via iPhone 1
友情提醒 wise 还是有坑的 多去 twitter 看看 经常无理由封账户 钱也提不走. 有时候转账需要好几周 有流动性问题 都是跑路迹象
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dizzylight 2023-01-26 18:54:51 +08:00 via iPhone
转个几百几千还可以 损失不心疼 多了可能会后悔
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aceinnes OP |
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aceinnes OP @kulove 瑞讯 6 个月不活跃每月收取 10 美金管理费,我只是偶尔收外币佣金,最后权衡下我打算开杜高斯贝,开户过程和瑞讯差不多也是视频通话看护照。
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aceinnes OP @dizzylight 貌似是的,最近 wise 转账越来越慢了,封账户好像是 wise 对非同名转账很敏感,特别是大额。
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estk 2023-01-26 19:49:50 +08:00
@aceinnes #12
之前办过杜高,VISA 实体卡也用上了,但是突然间杜高单方面取消所有用户的 VISA 卡,我就再也没用过它了,而且它会产生管理费 目前来看 N26 是维护成本最低的,让德国的朋友帮我转寄实体卡到国内也激活用了快一年,汇率也比杜高良心 |
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aceinnes OP |
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T7 2023-01-26 20:26:14 +08:00
现在国内信用卡账单还有地址信息么?查了三家都没有
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agdhole 2023-01-26 20:33:15 +08:00
如果有同名香港卡怎么安全的出入金呢?
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RivetCity 2023-01-26 20:39:15 +08:00
搭车问,有没有人实际操作过从 Revolut 或者 Wise 往 oldubil 入金(未实名)?
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xiaoz 2023-01-26 20:46:03 +08:00
不挂梯子打不开吗?
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aceinnes OP |
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OutOfMemoryError 2023-01-26 23:00:15 +08:00
在建行找了一下。似乎只能开账户持有证明,上面也没地址。
能推荐几家能开地址证明的银行吗。。 |
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aceinnes OP @OutOfMemoryError 看我附言 3 ,买两张 90 天内的对账单 ps 自己的名字和地址吧
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wafm 2023-01-27 00:04:20 +08:00
没被限制提币的时候都很狂。。。
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zhihuichan 2023-01-27 10:06:58 +08:00 via iPhone
@aceinnes 离谱,dukascopy 说我跟某些罪犯同名,要我提供无犯证明….
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aceinnes OP @zhihuichan 有点逆天,但海外银行很难求证证明印章的真伪,搞个萝卜章碰碰瓷吧
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galaxyy 2023-01-27 11:00:42 +08:00
感谢分享,关注了,楼主大好人
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icanbeyrhero 2023-01-27 16:26:02 +08:00
国内地址证明,基本只能靠信用卡账单吧,燃气费电费啥的,账单基本打不出来,而且大部分租房名字也不是自己。我的招行信用卡地址是公司。。。发过来的是 PDF 账单,里面地址怎么改?
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aceinnes OP @icanbeyrhero 我也是公司地址,用 ps 涂掉重新打上个人地址
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icanbeyrhero 2023-01-27 17:15:53 +08:00
@aceinnes 刚才看了下,招行 app 可以直接修改账单地址了,直接搜索栏搜索 地址 就行
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Silently 2023-01-27 19:08:38 +08:00 via iPhone
看 op 提到借记卡账单 请问哪家的? 不是要显示卡号又要显示姓名和地址么?
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xxb 2023-01-28 15:11:13 +08:00
认证通过之后呢?提现法币时才会自动生成 OpenPayd 账户吗?
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SolarSix 2023-01-29 22:03:27 +08:00
请问 openpayd 可以用来初次入金激活 wise 账户吗?
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west5211 2023-01-30 10:47:28 +08:00
海外账户一般用来干啥?
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estk 2023-01-31 18:35:40 +08:00
“财务问卷”用 Wise 账单,“地址”用招行账单,但是因为两个账单地址一样,于是被拒绝“Please clarify: Employment Status – you have selected Employed, but have written your address as workplace address. Please enter your employer's company address.”
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estk 2023-01-31 18:37:08 +08:00
“地址”信息填写中文,上传招行账单也中文,被拒绝提示“the uploaded document does not show a traceable number (account number, customer number, reference number, etc)”
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estk 2023-01-31 18:56:25 +08:00
手持护照纸条填写的名字是英文拼音,姓在前名在后,跟护照顺序一样,但是拒绝,理由:“the signature on the uploaded selfie note is different from the signature on the uploaded Passport, please sign it the same way.”
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aceinnes OP @estk 第一条受雇公司填写 google 地图可以查到的公司地址就好了,随便搜一个与账单地址同市的公司地址就可以。
第二条不知道啥原因,我的账单上面有中文地址还有我的中文名,然后填写的是中文地址就过了。 第三条我的手持照签的是中文名,你用的护照的话不清楚,试试签中文名。 你这个有点严格呀,难道现在关车门了 |
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aceinnes OP @estk 我上传的地址内容是中文,但是账单上面地址栏有英文,大概是这么个格式,地址( address ):跟着中文地址。
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estk 2023-01-31 22:13:47 +08:00
财务问卷那里需要填公司地址,上传的账单地址是否要跟公司地址一样?
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aceinnes OP @estk 财务问卷这栏的账单不需要地址,只需要显示卡号和你的名字就可以了。
公司地址是因为填写的资金来源是受雇,只需要填写公司地址。与上面上传账单操作无任何关联。填个 Google 地图能找得到的公司就可以了。 |
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chancat 2023-02-01 08:01:28 +08:00 via Android
@aceinnes 记得 visa 好像和杜高取消合作,转万事达了,然后各种费率提高。个人感觉还是 n26 比较良心
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estk 2023-02-01 10:58:52 +08:00
KYC 通过了,但是电汇充值选择 Openpay ,点击继续后提示“Error: ERR_OPENPAYD_WIRE_PROVIDER_INSTRUCTIONS_FAILURE”
不知道是不是 Openpay 账户开通滞后导致 |
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estk 2023-02-01 12:43:55 +08:00
@aceinnes #54
N26 我用一年多了,防封的经验是,让德国的朋友帮忙转运个实体卡回国激活用,这样银行知道你地址可以收到卡激活,地址真实感增加。其次是入金尽量同名,虽然机构入金也可以,但是同名至少不会怀疑洗钱。再者就是金额不要太大也别快进快出 |
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puck260 2023-02-01 18:12:43 +08:00
还要上传人脸举牌照
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zmlu 2023-02-02 06:52:09 +08:00 via iPhone
地址不写英文是提不出钱的
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aceinnes OP @SolarSix 咨询了客服,大概意思是只要入账 iban 是个人名就可以激活,转账时受益人不一定要填写 wise 提供的公司名和地址,或许可以试试看用 openpayd 首次激活 wise 。
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sqzhang 2023-02-07 22:04:54 +08:00
@estk 我也碰到这个提示,“Error: ERR_OPENPAYD_WIRE_PROVIDER_INSTRUCTIONS_FAILURE”
账户已经是高级认证了,编辑掉,验证 > 地址这菜单下的居住地址吗?还是要把银行账单 PDF 里面的地址通过编辑 PDF 增加 ADDRESS:字样。 谢谢。 |
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urnoob 2023-02-09 09:59:22 +08:00 via Android
bank statement 该怎么搞啊
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SolarSix 2023-02-09 10:39:40 +08:00
@aceinnes 谢谢。已经通过你的邀请注册了 bitfinex ,也通过了高级认证。也尝试从 bitfinex 通过 openpayd 方式提现到 n26 ,成功了。确实是个人账户名。从 n26 直接入金 wise 肯定是没问题的。
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aceinnes OP |
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mrhuangtalk 2023-02-13 13:36:40 +08:00
美国人还不给注册,第一次看到其实美国的网站
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mrhuangtalk 2023-02-13 13:37:09 +08:00
依照服务条款, 您如为美国人士,像是美国公民或居民,即无法创建 Bitfinex 账号或使用 Bitfinex 服务。
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yandi4145 2023-02-17 20:36:15 +08:00
审核有一项居住地址不通过,,用的信用卡账单没有银行的联系方式,然后更新文件,发给 suppoet@bitfinex
.com 联系客服根本没有人回复 |
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aceinnes OP |
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fleury 2023-02-21 09:39:13 +08:00
给大家避个坑,地址国内账单填拼音,如果填汉字,充值选 openpayd 会提示居住省 /居住城市含有非西欧字符,没法走到下一步查看 iban 信息,我最开始就是这样,后来又重新提交了个拼音地址账单,联系客服改了地址,就好了。
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cheitu 2023-02-28 18:19:46 +08:00
请教下 op ,如果添加嘉信收款,bitfinex 需要提供收款银行对账单才能完成添加。这步是怎么解决的呢
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aceinnes OP @cheitu bitfinex 不支持转账到嘉信,我测试过被客服拦截了
最后我是 bitfinex 转到 bankera ( https://www.v2ex.com/t/915785#reply43 ),再从欧洲银行个人名转给嘉信 |
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kim2x 2023-03-01 15:29:28 +08:00
bitfinex 注册提示邮箱已注册,去找回密码又收不到邮件( gmail ),换了 2 个邮箱。咋回事呢
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Josue 2023-03-01 17:44:28 +08:00
高级认证通过了是自动开户了 openpayd 吗,在哪看有没有开户
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hicdn 2023-03-02 09:19:47 +08:00
@estk 招行信用卡账单同遇到 the uploaded document does not show a traceable number (account number, customer number, reference number, etc) 问题,请问怎么解决的?
招行账单上只有卡号后 4 位 |
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firetheasshole 2023-03-02 10:04:53 +08:00
@aceinnes 能帮忙看下你第一个图片的 url 地址是什么吗?客服让我补充地址证明材料,但我在 https://kyc.bitfinex.com/verification/wizard 这个页面上点击 [返回至身份验证页面] 按钮无法返回,一直跳转到这个页面上。无法转到你发的第一副图片的界面上,谢谢。
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hicdn 2023-03-02 10:28:10 +08:00
@firetheasshole https://kyc.bitfinex.com/verification ,登录后,右上角“人图标” - Verification
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firetheasshole 2023-03-02 10:35:53 +08:00
我进入 [身份验证] 界面,一直自动跳转到 verification/wizard 地址了,无法上传任何文件资料,问客服,客服让清除浏览器缓存之类的,都没用。郁闷。
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firetheasshole 2023-03-02 16:51:59 +08:00
openpayd 给的个人 iban 账户可以直接通过网上银行跨境汇款过去吗?
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hicdn 2023-03-03 10:54:07 +08:00
换了中行的信用卡账单,中行账单有中间 4 位打码的卡号,认证通过。
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hicdn 2023-03-08 15:06:07 +08:00
楼主,从 bitfinex 汇款到 wise 用了多长时间收到? 我这 6 天了还没到。
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firetheasshole 2023-03-09 12:53:44 +08:00
@hicdn 是汇的欧元吗
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hicdn 2023-03-09 17:38:55 +08:00
@firetheasshole 是的,汇的欧元
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d5 2023-03-23 06:48:07 +08:00
谢谢已经用邀请码注册。
人在英国,试试水,看看是不是同名转入。 |
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hicdn 2023-03-24 11:57:23 +08:00
从 bitfinex 汇款到 wise 用了 20 天还是 processing ,联系客服。
认证信息里的地址是中文,需要提供拉丁字符的地址证明,把中文地址替换掉,同时已取消这笔提现。 google 翻译的地址不被接受。灵机一动,杜高开户时地址写的拼音,虽然 0 交易记录,也能下载 pdf 账单,上面有地址。上传杜高账单,地址顺利改成英文。 重新用 openpayd 通道提现,继续等。 |
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d5 2023-03-25 20:17:34 +08:00
测试了一下,个人同名账户是 clear.bank 提供的(资金受 FSCS 保护).
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dbl520 2023-04-16 22:57:33 +08:00 via Android
现在还能开吗?
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chaosye 2023-07-27 23:42:55 +08:00
现在还能验证开银行卡吗
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