初次使用 USDT、BTC 收款，有什么要注意的？

V2EX = way to explore

V2EX 是一个关于分享和探索的地方

现在注册

已注册用户请登录

这是一个创建于 739 天前的主题，其中的信息可能已经有所发展或是发生改变。

以前从没用过任何虚拟货币，不知道有哪些需要注意的地方。

和老外做交易，自己侧重于下载一个开源的 BTC 冷钱包做收款、存储；但对方主张用 USDT 转给我，然后建议我 Download OWNR or Guarda wallet 转换成想要的货币 /提现；

手头暂时没有香港、澳门银行卡，收款后提现到国内银行卡可能会遇到风控问题，所以侧重于收到后冷储存。

USDT 像亚马逊礼品卡一样有黑卡一说吗？看到有很多人都侧重于和交易量大的、交易史久的持币人 /当面 /熟人来交易 USDT 。

从各种方面来讲，有没有什么要注意的？

还有，许多都推荐用香港卡来提现，躲开内地银行的风控，不知道澳门银行卡可不可以？

暂时就想到这么多，多谢大家

https://www.v2ex.com/t/892850

https://www.v2ex.com/t/885214

usdt

提现

收款

BTC

26 条回复 • 2022-11-17 10:54:27 +08:00

Jirajine

2022-11-16 16:02:52 +08:00

除了 XMR 都有黑钱，大陆提现应该只能走交易所 otc 。

jstony

2022-11-16 16:14:13 +08:00

短期没有兑现需求的话，收到 usdt 直接转 btc 冷钱包存储就行了。

jstony

2022-11-16 16:15:50 +08:00

至于对方怎么获取到的 USDT 跟你没关系了。

hellojay

2022-11-16 16:16:55 +08:00

我一直在币安出金，目前还没有碰到问题（ 20 次+）

我的技巧就是尽量找同一个人，因为 otc 转账的时候是需要付款人和 kyc 是同一个人，所以一个人如果长时间买 usdt 风险不大

shenyehao2020

2022-11-16 16:17:34 +08:00 via Android

我记得链上也会有黑钱的吧，会被交易所 ban 账号。交易所的互转应该没事。

jstony

2022-11-16 16:17:41 +08:00

再多说一句，收的少的话，就留着给你娃以后做个纪念，收的多的话，等你有机会出境办个外卡兑现。境内就算了，短期内应该都是不合规的。

fingers

2022-11-16 16:25:15 +08:00

op 在义乌？

fingers

2022-11-16 16:28:37 +08:00

尽量用 BTC 、ETH 出金、不要用 U 别问为什么。

twor2

2022-11-16 16:31:55 +08:00

@fingers 为什么呢

zictos

2022-11-16 16:33:45 +08:00

有黑 u ，所以收到款后还是尽快换成人民币。如果通过交易所换的话最好专门注册一个交易所，专门把通过这种方式收到的 u 充到交易所去换成人民币，注册的交易所账号专门充这种 u ，以后也不要再有别的用途，不要再去这个交易所账号买 u 。
不过换成人民币也有风险，可能导致银行卡被冻结，甚至名下所有银行卡都被冻结，虽然概率很小。

zictos

2022-11-16 16:35:46 +08:00

收到后通过去中心化交易所换成 btc 也会好点，因为除了充进交易所可能被封号，usdt 的发行方也可能会封黑 u

kanepan19

2022-11-16 18:36:18 +08:00

@twor2
碰到过用 u 换金，收到黑钱，进去的，罪名帮信。碰到内地黑 jc 无解。

ohmyself

2022-11-16 18:38:59 +08:00 via iPhone

给个交易所的 u 地址，收到后就转到别的币或者法币回国。币安就可以，就是回国的过程中注意别遇到黑钱。不需要回国就转到别的你喜欢的币钱包里放着，等着下轮牛市。

20160409

2022-11-16 19:12:32 +08:00

@jstony #4 什么 OTC 和 KYC?

20160409

2022-11-16 19:13:22 +08:00

@shenyehao2020 #5 ban 交易所账号还是收款帐号？

20160409

2022-11-16 19:14:05 +08:00

@fingers #8 不是出，是收

20160409

2022-11-16 19:15:56 +08:00

guarda 转换手续费太贵了，3.5%，比 paypal 还贵

https://cn.bitdegree.org/crypto/guarda-qianbao-pingce

20160409

2022-11-16 19:19:06 +08:00

@zictos #11 是否有推荐的去中心化交易所？了解了一下对方推荐的这个 guarda ，不用注册帐号，应该是去中心化的了？币种转换费 3.5%，好贵

20160409

2022-11-16 19:27:18 +08:00

@ohmyself #13 有去中心化的交易所推荐吗？黑钱指 U 换现金的时候？

wuhann

2022-11-16 20:06:48 +08:00

guarda 这类跨链兑换收三个点很正常，你想想能去交易所的人还会来这吗
你要去中心是怕黑 U 还是纯粹不想做 kyc ？币安可以不用做 kyc 也能提 0.06btc ，但如果对方给黑 U 是有可能封你账号的，这个只能你自己把握了

FlyingDough

2022-11-16 22:39:48 +08:00

@20160409 去中心化交易所你也没办法换成 CNY 啊

coolair

2022-11-17 00:14:35 +08:00 via Android

小心假币！！！

iwh718

2022-11-17 08:18:50 +08:00 via Android

我用自己写的钱包😂

iwh718

2022-11-17 08:19:10 +08:00 via Android

就是太简陋

twor2

2022-11-17 08:58:41 +08:00

@kanepan19 懂了！我这样被 jc 封过

shenyehao2020

2022-11-17 10:54:27 +08:00 via Android

@20160409 链上账号是没办法 ban 你的。假设这钱是黑客盗的钱，交易所在帮忙追踪，那他把钱转给了你，你链上用都可以，但你转到交易所，交易所就会锁定你账号了。