这是一个创建于 149 天前的主题，其中的信息可能已经有所发展或是发生改变。
之前看其他哥们分享的 U 出金路径，大致分为了两种；
其中最终出金到 CN 的支付宝。这条不适合我的需求，目前看，这条路径会受到个人每年 5w usd 的外汇额度，从其他的派安盈等出来，大概每年 50w cny 的额度，总的一年 100w cny 内，额度对我来说有点少。
我请请问下大额的 U 出金到国内，非 otc 交易的国内公对私或者私对私的交易路径和方式。
出金到 HK 的话，是建议直接用英镑的外币到 Hk 的卡还是换算成 HKD ？此种方式的限额和风控有了解吗？
采用的建议会付 50-100U 的酬劳。
第 1 条附言 · 149 天前
已经付费一位，希望有更多有价值的回复。
第 2 条附言 · 148 天前
付费两位，目前总付费 130u ，我准备可 1k u 来付费咨询，希望有更多的价值回复，如果有相关行业的从业人员有解决方案的，也可以联系。
195 条回复 • 2024-10-14 22:52:12 +08:00
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liu731 149 天前
HK 卡+Kraken
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jjianwen68 149 天前
这标题恍惚间看成了重金求子
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thoo61871 149 天前
100w cny 内嫌少，那你找交易所大客户经理都有渠道
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Sayuri 149 天前
Bybit + Wise 。
Bybit 申请了卡之后，可以直接在 Wise 充值 EUR 。充值的步骤有 1% 的损耗。然后 Wise 怎么回国都可以了：无论是直接回国，还是先走一遍香港，都可以。 |
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shadowyue 149 天前
听说香港那边有门店可以直接线下交易
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exp1ore OP |
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OutOfMemoryError 149 天前
@shadowyue #6 有的 没啥门槛 直接换现金 然后存到香港的银行 我换过 5whkd 没啥问题
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exp1ore OP @shadowyue HK 的线下门店首先不相信的他的线上转账，资金怕有问题，其次如果换 HKD 的 cash 现金去存，bank 那里的资金来源审查和长期这样操作的风控未知。
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exp1ore OP @OutOfMemoryError 你好，我看过你的很多回复，很有帮助，但是 5w hkd 对我来说额度是不够的，长期这样换现去现存可能有客户尽职调查还有对账户的风控。
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Sayuri 149 天前
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uqin 149 天前 via iPhone  1
kraken/nexo 换英镑/欧元 到 ifast / wise 再通过 熊猫速汇 到国内银行卡，走的是银联内部，不占用外汇额度 ，熊猫每种货币为独立帐户，比如英镑额度大约 120 万每年用完了再用欧元 欧元用完再用港币，再用美元，新币 等等 另外你还可以再用上那 50 万美元外汇额度，大几百万一年应该差不多够用了吧
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exp1ore OP @Sayuri 一年 bydit 只有 250,000 EUR/GBP 270,000 USD 的额度，有其他最终为非消费类的路径吗？我想变现成法币，目前主要目的并非为了合法消费。
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tianzi123 149 天前
直接去香港,换现金能换多少换多少,然后买 50g 黄金,和电子产品,然后回来变现,如果担心黄金被税,出关时脖子上带条假的出去
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jjgddvvhb66 149 天前
看下这个解决方案 aHR0cHM6Ly94LmNvbS9QaHlyZXhfTmkvc3RhdHVzLzE2OTc1OTU5MTMzOTE1MzAxOTg=
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OutOfMemoryError 149 天前
@exp1ore #11 5w 很少啊 我看人家都是几十万几十万换的 人家又不限量 只是我的 usdt 比较少~
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OutOfMemoryError 149 天前
@exp1ore #11 你可以联系一下 epay 的客户经理 他们有专门针对 usdt 发工资的用户的资金回国问题。我问过他们 但是我没需求就继续聊下去了
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OutOfMemoryError 149 天前
我觉得你还是开瑞讯银行直接原生换 usd 比较好，前提是你 usdt 来源能解释
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rimutuyuan 149 天前
要买房吗，不然 u 存在 kraken 吃 4.75 利息多好，wise 一年 50 万也足够生活了
大额出金我有用过的 c2c ，可以介绍给你，币安盘口价格+200 手续费，但我只交易过两次，一次 10w 左右 |
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Sayuri 149 天前
@exp1ore 资金的路径的话，bybit 也是支持 SEPA 的，可以直接打到 Wise 或者任何欧元帐号，固定手续费 2.6 欧元。可以在 Bybit Card 额度用尽的时候用这个方案。
OP 觉得有用的话 TW8jsDGyJjRo1MYdhiec9bdq4n6wSayuri |
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exp1ore OP @jjgddvvhb66 谢谢，如我帖子介绍所说，这种方式额度对我来说太低了。
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exp1ore OP @OutOfMemoryError 请留下你的地址，可以为你付费
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rimutuyuan 149 天前
wise 可以以赡家款的名义转给家人，60w 限额是针对个人的
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Sayuri 149 天前 2
本质上这个问题分为两部分：
1. USDT 变成外汇 2. 外汇变成人民币 对于 1 的话，Kraken ，Nexo ，Bybit 都能解决这个问题，然后就是用 N26 或者 Wise 来接这笔钱。 对于 2 的话回国的方式，我们暂时不考虑直接电汇回国，这么做会面临被查税和解释资金来源的问题。因此只剩下 - Wise - 熊猫速汇 - 先到香港再到中银快汇 然后这个问题变成了一个三布有向图，然后求解这个的最大流，是否满足你的年需求就行。 |
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exp1ore OP @rimutuyuan 请问你有实操过吗？赡养的名义的额度是多少？
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exp1ore OP @Sayuri 你的回复给了我一些新的思路，但是抱歉，并没有针对我的问题有明确性的路劲解决方案，所有酬劳只给了初始的 50u 。如果有针对性的解决路径，可以补充，我可以继续付费，跟之前已经付费的无关 : )
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michaelluang 149 天前
提供一个方向：大厂都会有一些互换群，通过熟人担保或介绍可以分流一部分资金。
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exp1ore OP @OutOfMemoryError 你好，直接 ifast 转账到 hkd 的 bank account ，你有实操过吗？是转英镑还是 hkd ？银行有要求资金来源说明吗？
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rimutuyuan 149 天前
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exp1ore OP @michaelluang 市场的盈利本就想更私密点，不想周围有认识的人知道。
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WildDonkey 149 天前
是的，大厂的外币出来妙光。出去的资金多，都是求外币。
另一个途径找券商的客户经理，他的客户也是大量的要出去的钱。 建议对敲吧，省事，但是可能要多张卡收款 。 |
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exp1ore OP @rimutuyuan 谢谢告知，这种方式每个账户的收款年限额为 600k cny ，倒是可以考虑多个账户接收。
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exp1ore OP @WildDonkey 对敲风险还是大的，我追求的是完全合规，这种行为如果被追究，可能涉及属于变相买卖外汇，非法经营。
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OutOfMemoryError 148 天前
@exp1ore #35 ifast 是个好东西 建议你本人去一趟 hk 然后开户 fsmone hk ，直接 ifast 内部转账到 fsmone hk 然后 fsmonehk 可以提现到任意香港银行
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exp1ore OP @OutOfMemoryError 那关于到 ifast 之前的操作呢？海妖直接英镑或者欧元到 ifast ？入金到 ifast 都是外币是否不太合适？ ifast 到证券账户，隔夜沉淀后完全没有市场交易行为就转出吗？
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Aspx 148 天前
来源干净的话可以找香港找换店对敲，这是目前最安全的途径。其他任何 OTC 方式混有黑钱的风险都比较高
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cyrtab 148 天前
U 到 Kraken ，卖成英镑或者欧元，然后到 iFast ，再由 iFast 到 Wise/N26 ，之后就可以再到港卡，港卡可以转到内地（中银快汇）。实操过，不过我的金额不是很大，基本上很快入账（前面的两步可能耗时几个小时，后面的比较快）。
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OutOfMemoryError 148 天前
@exp1ore #41 最好是用海妖 毕竟是受监管的，前提是你能向 ifast 解释你的大额 usdt 来源
另一条路就是 advcash 直接 u 换 usd 然后 epay 通过 adv 充值 再打款到你想去的地方（唯一麻烦是手续费高） |
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OutOfMemoryError 148 天前
@exp1ore #26 谢谢
USDT TRC20: TMmUoE9mDyKTTKs35dkTuztwGprZyU29C5 USDT ERC20: 0x358ed3d9cfa29ba0f26044635d62892174648644 USDT MATIC(POLYGON): 0x358ed3d9cfa29ba0f26044635d62892174648644 USDC MATIC(PLOYGON): 0x358ed3d9cfa29ba0f26044635d62892174648644 |
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OutOfMemoryError 148 天前
@OutOfMemoryError #40 另一件事，如果要开 fsnone hk 来内转 ifast ，别开简易账户，一定要按流程开普通户，或者开完简易账户去线下 kyc 。否则无法使用内转功能
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OutOfMemoryError 148 天前
@exp1ore #41 至于你怕没有市场交易行为，你可以买七天半个月的理财呗。 按照官方的消息来源，ifast 今年年内会出 VISA 借记卡，但是没有透露是实体卡还是虚拟卡。如果是实体卡的话甚至可以考虑取现。
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OutOfMemoryError 148 天前
@exp1ore #47 几百万以上级别的交易直接进香港 DBS/CITI/SC ，跟客户经理直接谈。但是最大最大的前提是你 usdt 来源能解释
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OutOfMemoryError 148 天前
@OutOfMemoryError #44 advcash 也有发行银行卡，但是不建议用，手续费太高太高了，比从 epay 打款还高
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Sayuri 148 天前 1
@exp1ore
Kraken 和 Nexo 我没有使用过，不好说。我平时是使用 Bybit 这么做。Bybit Card 顺便可以解决 Wise 的入金激活的问题（根据地址证明，会走到英国区，我自己是找个小留帮忙打印的电费账单），然后日后入金欧元可以省掉 Bybit 环节的货币兑换费。 我自己交易量不是很大，几千 U 的体量。所以到了 Wise 这一步，我就跟熟悉的英国小留直接换了（ Wise 转给英国银行是不收手续费的）熊猫和 Wise 到国内这一步，上面的 V 友已经说的比较详细了，所以我说一下关于中银快汇： 还是 Wise ，然后 IBAN 汇款到中银香港（同名一般不会有问题），然后资金至少放一星期（别快进快出），然后剩下的可以直接汇回中行。但是最好在中银香港留一两万港币沉淀，这么做可以避免风控。 OP 想要进一步了解的话可以 tg 跟我联系：QHl1enVyaXNhCg== |
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OutOfMemoryError 148 天前
@exp1ore 收到了您的付费，感谢
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exp1ore OP @OutOfMemoryError 已经付费。
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Blanke 148 天前
你要 u-> 法币，别人还想法币->u 呢，所以有中间商，找个靠谱的线下交易，走现金
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herozzm 148 天前
我哥做了很多年的外贸，通过对外贸易中间商可以走
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OutOfMemoryError 148 天前
原则上最好不要用云身份开的银行，比如 N26 、WISE 外区，除非你真的在当地，有当地的身份。
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shizhibuyu2023 148 天前
这是炒币财富自由了？
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adoal 148 天前
义务个体户
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EdisonRui 148 天前 5
如无必要不要使用 otc ，风险极大，提供两条思路，均为零风险的同名账户操作，第一个是办富达基金的美卡，国内能免手续费取现，汇率最优且无手续费（取现手续费会报销），而且 u 换 usd 可以 karaken 走 ach 几乎零磨损；第二个思路是搞一个海外身份，必须本人（爱沙尼亚/帕劳/诺米尼克/任意数字游民签证/非旅行签证）开 hashkey 直接把 u 换成港币（非 otc ，hashkey 提供法币交易对），并且能够合法出金到任意香港银行。ps：直接搞一张汇丰的 pulse 的双币卡在国内刷（ 4.4%-10%返现），或者用天星换汇 cnh 再 fps 到汇丰的 master 卡国内取现（汇丰 atm 免手续费）
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Sayuri 148 天前
这么说来银行卡取现也是一条不错的路子，那么可以参考的是：
- Bybit Card - RedotPay - 先用那三条路汇到 Wise 或者其他欧洲银行再取现 其实还有一个思路（听我朋友说的）是，开个 Swissquote 账户，直接存入 U 然后汇出来。这个我没具体实际操作过，不好说。 |
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joeshero 148 天前
香港的胜利证券可以开户，将币能够存入，然后可以卖成 USD 或者是 HKD ，然后出金到港卡里就可以取了，至于到港币或者美元到国内就简单很多了，有很多结汇平台了
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AAAAAAAAAAAAAAAA 148 天前
交易所大额出金可以单独撮合交易，直接银行卡转账。
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EdisonRui 148 天前
@EdisonRui 以上操作均不占用外汇额度，并且均可合法开立账户，但是最好避免频繁的 atm 取现容易触发风控，关于汇丰 pulse 还有一个操作，但是存在一点风险，即使用商家收款码（建议用父母的 kyc 避免风险）直接套现 pulse ，有 0.25%的磨损，但是考虑 pulse 的返现可以忽略，美卡也可以绑支付宝/微信同理操作。op 可以多条路径同时使用，但是私以为人民币汇率下行的情况下持有美元资产应该是更好的选择，最后恭喜 op 财富自由
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exp1ore OP @joeshero https://www.victorysec.com.hk/zh-cn/article/correspondences/read/20240612-usdtusdc
查了下确实有相关公告，我会进行实操，可行的话会进行付费。你可以先留下你的地址。 |
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xieww 148 天前
香港持牌交易所 OSL ，hashkey 这些可以换成法币，比如港币，然后出金到香港银行账户、可以办理汇丰、信银国际的信用卡在内地消费，汇丰蓝狮子这些也支持在内地取现，无需转入内地，也不占用外汇额度
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zerone0086 148 天前
有稳定的地下私对私，需要不，如果需要我可以介绍。
理由：我们都是找他，基于我们和他之间的信任度，他都是先款给我们，我们再转给他 |
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exp1ore OP @zerone0086 不需要，谢谢
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joeshero 148 天前
@exp1ore #71 这是一个完全合规的路线，之前香港上线 ETF 的时候就是机构通过胜利证券和 HashKey 进行交易的，现在是香港唯一一家，如果有问题可以留下联系方式问我
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demonchang 148 天前
新加坡星展银行理财账户可以使用星展自己的虚拟交易平台 这个 U 合法转换了
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zhangyunlu80 148 天前
收藏下这个帖子
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exp1ore OP @zhangyunlu80 欢迎收藏
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pipaseqin 148 天前
干货满满，值得收藏。
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SenLief 148 天前
如果是大量 U 那最容易的反而是想办法证明 U 的来源是白的。
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davidqw 148 天前
1. USDT 转换为美元 Bitfinex 的 USDT/USD 交易对或者 Tether.to （不容易通过）申请 KYC ，然后提取至同名美元账户（ DBS 新加坡对 crypto 友好，HSBC 香港也可以试试，AML 比较严格）
2. 大额入境无通用渠道，香港高才去年批准了很多，有资金出境需求。只能提示到这里 |
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uberarctic 148 天前
fidelity debit card 确实可以在中国取现，他们会补偿 atm 费用，而且 checking 利息不错
但是，单日 atm 限额 500 美元 另外如果 op 没有美国身份的话不一定能开，至少我给了 ssn 和驾照照片 |
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yefuchao 148 天前
有支持 sepa 的卡吗，我是 Kraken 出欧元到欧卡，再欧元入金到 IBKR, 从 IB 换汇成港币出金到港卡
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xieww 148 天前
用 hashkey 把 u 换成港币等，将银行与 HashKey Exchange 账户进行绑定，3 分钟内资金便可快捷到户
* 非香港境外账户： wise/ocbc(新加坡华侨)，均提供实体卡，ocbc 汇率、手续费比较高，好处是不收 5W 美元外汇管制 * 香港账户： * 中银香港,中银香港 FPS 充值数字人民币购物消费，也可以办理相关信用卡消费; * 汇丰卓越全球转账/汇丰万事达取现卡（支持给家人朋友开户附属卡），内地汇丰 ATM 取现免费，80000HKD/每天，汇丰 red/pulse 等信用卡支持双币卡，支持自定义港币和人民币额度分配，内地消费可以拿高额返现，支持绑定银联/Apple Pay; * 工银亚洲提款卡取款，20000HKD/每天； * 申请信银国际/渣打等银行账户和信用卡，内地消费; 微信香港钱包支持绑定中银香港、中信国际、工银亚洲、招商永隆、大新银行、众安等港卡，未认证的情况下年限额是 25000 ，微信香港钱包是支持内地购物、水电费等场景消费的，微信内地钱包和香港钱包是独立的，也不占用 5W 美元外汇额度 |
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sunshower 148 天前
mark ，做个参考，虽然目前用不到
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lucifer518 148 天前 1
我说一下我的几年出金经验。我是一直在用 C2C 。
以前用 gate ，后面被冻卡一次，后面转到 binance 。大概是注意几个点。 1.确保实名制付款，即交易时对方打款人一定要和实名制姓名一致，不然不放 U 。我被冻卡就是打款人说限额了，让亲戚/朋友转给我，第二天就被司法冻结了，联系👮说是诈骗资金。 2.尽量选择大宗/神盾，单多并且成单率高的商家 3.一次出金尽量在 5w RMB 以下 4.能尽量和同一个人交易最好 5.尽量不要使用很久不用的卡，用经常用的卡，但是卡里不要放钱，不要一下快进快出 之前被冻卡，联系过👮，没什么用，让我寄了一些资料，C2C 交易记录，聊天记录之类的，最后是冻了一年，直接去银行注销那张卡，把钱取出来了 |
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bavtoex 148 天前
这个帖子帮助好多
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JackMaMa 148 天前
@lucifer518 不是实名的咋办？钱再给对方转回去吗？
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t0m1sacat 148 天前
资产多少，达到星展私银级别的话可以找客户经理，星展有专门的交易平台。
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nightnotlate 148 天前 via iPhone
希望楼主最后能写下最终采纳的做法
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zhunainan1 148 天前
如果有大额要出金到国内的话，可以考虑一部分的资金在币安走大宗交易！虽然会损失一些汇率，但是币安的大宗商家是稳定的出金方式之一，也有比较不错的保障。
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carrie96 148 天前
Kraken -ZAbank
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vevlins 148 天前
1. 可以去香港，找线下店换港币，存到港卡
2. 不能去香港，Kraken 出金到 ifast ，ifast 转到港卡 转到港卡后，za bank 是提供一张单标 visa 可以消费的，但非港币交易需要交手续费。livi 可以出银联码消费，是不是要手续费我还不清楚，另外 alipay hk 或者微信香港钱包也可以绑定港卡消费，但不用香港身份证实名的话额度很少。 depay 也可以直接消费，安不安全就不知道了。 |
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100
xiaowowo 148 天前
下浮 0.15 元现金上门收的人多的很。
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