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这是一个创建于 2649 天前的主题，其中的信息可能已经有所发展或是发生改变。

本月 21 日起
银行卡境外提现或单笔消费超 1000 元，银行需要上报

我想知道上报什么内容
如果我在某网站购买服务，银行是否会把这个网站上报，还是仅仅是上报“网络消费”？

上报

提现

消费

银行

18 条回复 • 2017-08-08 03:49:18 +08:00

mooczz

2017-08-07 12:57:44 +08:00

银行上报的是付款金额和收款方账户，分析个人和收款方行为，判断是否有洗钱嫌疑

imn1

2017-08-07 13:09:33 +08:00

@mooczz
明白了，以后消费、投资我会先自我审核一下收款方

akwIX

2017-08-07 13:13:13 +08:00 via Android

猜测以后 PayPal 也会被赶走

AntiGameZ

2017-08-07 14:00:44 +08:00

上报就是记录一条 log，你不犯事儿，这没有什么。

目前银行上报的数据，还达不到 L3 级别（是这么说的吧？），也就是最多只知道谁收了单，不知道买了什么。

mooncakejs

2017-08-07 14:02:14 +08:00

被害妄想症？再给你一条，以后支付宝之类都不能直连银行，需要通过银联。

Marfal

2017-08-07 14:02:19 +08:00

收一波中产的韭菜

66beta

2017-08-07 14:04:51 +08:00

别想太多，估计只是想做大数据分析，洗钱当然用 BTC 咯

imn1

2017-08-07 14:32:36 +08:00

@mooncakejs
我一直都走银联的，哈哈

Macbooker

2017-08-07 14:58:07 +08:00

@mooncakejs 是是是，都是我们被害妄想症，我热爱老大哥。

这两年外汇管制逐渐加强，也不知道某些人是瞎还是精赵。
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其实历史剧变前夜都是很平常的，人们并不知道将要发生什么。上海“解放”前，小资们照样穿着洋服喝着咖啡。

irockytan

2017-08-07 14:58:16 +08:00 via iPhone

@mooncakejs 网联，非银联，再说了，所有刷卡的数据都是经过银联的

terence4444

2017-08-07 15:02:43 +08:00

应该是在监控境外消费，特别是针对持卡人和收单方的，以防止有人用境外刷卡境内还款的方式转移资产。
不过要真这样转移手续费还蛮贵的，之前有些大头没管住，现在要在这小头上看紧，1000 块就要上报说明已经蛮紧迫了。

lshero

2017-08-07 15:07:34 +08:00

@akwIX Paypal 转人民币的坑人汇率我个人认为已经可以被赶走了

mooncakejs

2017-08-07 15:11:25 +08:00

@Macbooker 外汇加强管制，受影响的是谁？一年出去旅游两次不超过 5w 块的小资可没什么影响。

Macbooker

2017-08-07 15:18:47 +08:00 via iPhone

@mooncakejs 防火墙变高，受影响的是谁？看不懂英文的小粉红可没什么影响。
北戴河开会跟你真没关系，但他们撕逼的影响真的会极大的影响你

mooncakejs

2017-08-07 15:24:21 +08:00

@Macbooker 党内无派，千奇百怪。神仙们在国内吵吵架，现在的形式下也不会太影响到我们，资本说跑就跑可是有经济危机的。

rustacean

2017-08-07 15:30:12 +08:00 via iPhone

唉讨论个问题就往政治帽子上盖，中国程序员应该在政治攻击力上高过英语社区

哪有像 bilibili 弹幕那种 V2EX 版本的关键词和用户屏蔽代码？

yidinghe

2017-08-07 20:37:42 +08:00 via Android

要坚持党的领导，五十年不变

AntiGameZ

2017-08-08 03:49:18 +08:00

@Macbooker 外汇管制，目前还没到可以“伤害“到普通人的地步。依旧是上有政策下有对策的阶段。

不过这就和防火墙一样，今天是这样，未来哪一天也许就不是这样了。

也不是简单的说肉身翻墙就能解决的，对不对？