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为何没见到有人谈这个事

  •  
  •   imn1 · 2017-08-07 12:55:09 +08:00 · 3824 次点击
    这是一个创建于 2666 天前的主题,其中的信息可能已经有所发展或是发生改变。
    本月 21 日起
    银行卡境外提现或单笔消费超 1000 元,银行需要上报

    我想知道上报什么内容
    如果我在某网站购买服务,银行是否会把这个网站上报,还是仅仅是上报“网络消费”?
    18 条回复    2017-08-08 03:49:18 +08:00
    mooczz
        1
    mooczz  
       2017-08-07 12:57:44 +08:00   ❤️ 1
    银行上报的是付款金额和收款方账户,分析个人和收款方行为,判断是否有洗钱嫌疑
    imn1
        2
    imn1  
    OP
       2017-08-07 13:09:33 +08:00
    @mooczz
    明白了,以后消费、投资我会先自我审核一下收款方
    akwIX
        3
    akwIX  
       2017-08-07 13:13:13 +08:00 via Android   ❤️ 2
    猜测以后 PayPal 也会被赶走
    AntiGameZ
        4
    AntiGameZ  
       2017-08-07 14:00:44 +08:00   ❤️ 1
    上报就是记录一条 log,你不犯事儿,这没有什么。

    目前银行上报的数据,还达不到 L3 级别(是这么说的吧?),也就是最多只知道谁收了单,不知道买了什么。
    mooncakejs
        5
    mooncakejs  
       2017-08-07 14:02:14 +08:00   ❤️ 2
    被害妄想症? 再给你一条,以后支付宝之类都不能直连银行,需要通过银联。
    Marfal
        6
    Marfal  
       2017-08-07 14:02:19 +08:00   ❤️ 1
    收一波中产的韭菜
    66beta
        7
    66beta  
       2017-08-07 14:04:51 +08:00   ❤️ 1
    别想太多,估计只是想做大数据分析,洗钱当然用 BTC 咯
    imn1
        8
    imn1  
    OP
       2017-08-07 14:32:36 +08:00
    @mooncakejs
    我一直都走银联的,哈哈
    Macbooker
        9
    Macbooker  
       2017-08-07 14:58:07 +08:00   ❤️ 1
    @mooncakejs 是是是,都是我们被害妄想症,我热爱老大哥。

    这两年外汇管制逐渐加强,也不知道某些人是瞎还是精赵。
    ---------------------------
    其实历史剧变前夜都是很平常的,人们并不知道将要发生什么。上海“解放”前,小资们照样穿着洋服喝着咖啡。
    irockytan
        10
    irockytan  
       2017-08-07 14:58:16 +08:00 via iPhone   ❤️ 1
    @mooncakejs 网联,非银联,再说了,所有刷卡的数据都是经过银联的
    terence4444
        11
    terence4444  
       2017-08-07 15:02:43 +08:00   ❤️ 1
    应该是在监控境外消费,特别是针对持卡人和收单方的,以防止有人用境外刷卡境内还款的方式转移资产。
    不过要真这样转移手续费还蛮贵的,之前有些大头没管住,现在要在这小头上看紧,1000 块就要上报说明已经蛮紧迫了。
    lshero
        12
    lshero  
       2017-08-07 15:07:34 +08:00   ❤️ 1
    @akwIX Paypal 转人民币的坑人汇率我个人认为已经可以被赶走了
    mooncakejs
        13
    mooncakejs  
       2017-08-07 15:11:25 +08:00   ❤️ 2
    @Macbooker 外汇加强管制,受影响的是谁?一年出去旅游两次不超过 5w 块的小资可没什么影响。
    Macbooker
        14
    Macbooker  
       2017-08-07 15:18:47 +08:00 via iPhone
    @mooncakejs 防火墙变高,受影响的是谁?看不懂英文的小粉红可没什么影响。
    北戴河开会跟你真没关系,但他们撕逼的影响真的会极大的影响你
    mooncakejs
        15
    mooncakejs  
       2017-08-07 15:24:21 +08:00
    @Macbooker 党内无派,千奇百怪。神仙们在国内吵吵架,现在的形式下也不会太影响到我们,资本说跑就跑可是有经济危机的。
    rustacean
        16
    rustacean  
       2017-08-07 15:30:12 +08:00 via iPhone
    唉 讨论个问题就往政治帽子上盖,中国程序员应该在政治攻击力上高过英语社区

    哪有像 bilibili 弹幕那种 V2EX 版本的关键词和用户屏蔽代码?
    yidinghe
        17
    yidinghe  
       2017-08-07 20:37:42 +08:00 via Android
    要坚持党的领导,五十年不变
    AntiGameZ
        18
    AntiGameZ  
       2017-08-08 03:49:18 +08:00
    @Macbooker 外汇管制,目前还没到可以“伤害“到普通人的地步。依旧是上有政策下有对策的阶段。

    不过这就和防火墙一样,今天是这样,未来哪一天也许就不是这样了。

    也不是简单的说肉身翻墙就能解决的,对不对?
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